República Dominicana esta viviendo una economía de pantalla

Es muy cierto que ser rico, tener dinero no es un delito, siempre y cuando este sea producto del trabajo honrado, no así el que se obtiene como consecuencia de actividades ilícitas. Muchas personas han logrado acumular grandes fortunas, fruto de su trabajo productivo en bien de sus familias y de la sociedad en general. Es este el ejemplo a seguir, ya que esta riqueza genera nuevas inversiones que se ponen al servicio de la nación. Aunque Republica Dominicana cuenta con la ley 72-02, eficiente marco regulador para evitar que recursos económicos provenientes de actividades criminales entren a la economía, con indicación precisa de los castigos aplicables en caso de transgresión a la misma, muchas personas consideran que no se está aplicando eficientemente, si partimos de que en los últimos años se observa una lucha tenaz entre lo licito y lo ilícito, hasta el punto de que se piensa que lo ilícito podría sobreponerse a lo licito, si tomamos en cuenta los últimos casos de criminalidad ocurridos en el país, los cuales han puesto de manifiesto que una importante proporción de nuestra economía descansa en recursos provenientes de actividades ilícitas. Pero más preocupante aun es el apoyo de las autoridades competentes, que son las llamadas a frenar esta situación, antes de que sea demasiado tarde.SEGUIR LEYENDO MÁS AQUÍ  /-Deja Tu Comentario

El poder económico proveniente de actividades de lavado de dinero, puede corromper el estatus político de la nación, lo cual complicaría en proporciones insospechadas los destinos de nuestro país. Se está adoptando una actitud muy poco responsable con respecto a esta situación. De continuar por este derrotero, se podría perder el control institucional del gobierno dominicano, ya que si el poder económico corruptor encuentra un aliciente en el plano político, como aparentemente está ocurriendo, estaremos a las puertas de un narco país.

La Asociación de Jóvenes Empresarios, mostrando preocupación por el grave problema que estamos atravesando, ha solicitado al Congreso Nacional, que sea incluido el tema del lavado de dinero en el proyecto de ley de partidos, para evitar la infiltración de dinero proveniente de actividades ilícitas, principalmente el narcotráfico, procurándose someter a escrutinio los aportes superiores a 10 mil dólares.

De acuerdo a lo manifestado por la Organización de las Naciones Unidas, en República Dominicana ha sido incautada el 60% de la cocaína incautada en las islas antillanas, lo que nos lleva a tener una idea del problema que enfrentamos. Se estima además, que el lavado equivale entre el 2 y el 5% del Producto Bruto Mundial anual.

Son muchas las técnicas utilizadas para el lavado de dinero, las cuales facilitan esta delictuosa actividad. Pero solo mencionaremos algunas de las mas utilizadas, y que ninguna autoridad competente diga que no ha observado, por lo menos alguna de estas en la economía dominicana:

a) Estructurar o trabajo hormiga: Los individuos que forman parte del lavado de dinero dividen o estructuran  las grandes sumas de dinero ilícito y las reducen al monto preciso en el cual las transacciones no son registradas. Estas pequeñas cantidades, sumadas en múltiples operaciones, conllevan a elevadísimas cantidades distorsionantes de la actividad económica sana.

b) Complicidad de un funcionario u organización: Empleados o funcionarios de instituciones financieras colaboran con el lavado de dinero, omitiendo informar a las autoridades sobre grandes transacciones de fondos.

c) Mezclar: Esta es una herramienta mediante la cual se juntan los dineros recaudados de las transacciones ilícitas con los capitales de una empresa legal y luego se presentan todos los fondos como renta de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar altas sumas de dinero. Esto se aprecia en la asociación que hacen muchas empresas establecidas con capitales poco transparentes, sirviendo esto como canalizador para la realización de grandes inversiones, que muchas veces son inexplicables.

d) Compañías de fachadas: Hay ocasiones en las cuales quienes forman parte del lavado de dinero, crean empresas y/o compañías legales, las cuales utilizan como fachadas para llevar a cabo el lavado de dinero. Pensemos en cuantas empresas se han descubierto, no solo en el caso Figueroa Agosto. Sería importante hacer un ejercicio en cuanto a la cantidad de empresas existentes en registro mercantil, su RNC, los reportes que estas hacen, a través de su facturación con comprobante fiscal, su pago de Itebis, así como su reporte anual para fines de declaración y pago de impuestos. Comprobaremos que muchas de estas solo son pantalla para realizar otras actividades.

e) Compra de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo: Las organizaciones de lavado de dinero generado por sus delitos usualmente realizan inversiones en bienes como autos, bienes raíces, etc., los que son usados para cometer más ilícitos, en la mayoría de las veces el individuo que efectúa la compra de esos productos al blanqueador de activos lo hace teniendo conocimiento de causa o también cabe la posibilidad de que este sea parte de la organización de lavado de dinero.

f) Contrabando de efectivo: Es el transporte del dinero conseguido del lavado de dinero hacia el exterior. Muchas veces este dinero se transporta mezclado con dinero legal de otras empresas, para así no dejar rastro del ilícito. En los últimos años han sido descubiertos grandes cantidades de efectivo, transportados por la via aérea, marítima y terrestre.

g) Transferencias bancarias o electrónicas: Las organizaciones de lavado de dinero utilizan la Web para mover fondos provenientes del lavado de dinero de un lado a otro y así  no dar cuenta de las altas sumas en movimiento. Además, generalmente los blanqueadores de activos realizan varias transferencias de fondos para hacer más difícil detectar de donde provienen los fondos.

h) Venta o exportación de bienes: Los individuos que forman parte del lavado de dinero ponen en venta en el exterior los bienes que han adquirido a través del lavado de dinero, y así hacer más difícil el rastreo.

i) Ventas fraudulentas de bienes inmuebles: La organización de lavado de dinero realiza compras de bienes a un precio muy por debajo del costo real de la propiedad y la diferencia del monto real se le paga al vendedor de manera ilegal, para que luego el blanqueador de activos venda la propiedad por el valor real que corresponde.

j) Establecimiento de compañías de portafolio o nominales: Los individuos que lavan activos crean compañías de portafolios, las cuales solo existen en el papel y sirven como disfraz para realizar movimientos ilícitos.

k) Complicidad de la banca extranjera: Estas instituciones financieras a sabiendas o por ignorancia, le dan justificación a fondos originados por el lavado de dinero.

l) Transferencias inalámbricas o entre corresponsales: Las organizaciones de lavado de dinero pueden tener varias sucursales en distintos países, por lo tanto la transferencia de dinero de uno a otro no resulta sospechosa.

m) Falsas facturas de importación/exportación o doble facturación: Por lo general los que operan en el lavado de dinero sobrevaloran los montos de las exportaciones e importaciones.

n) Garantías de préstamos: El individuo que lava dinero adquiere préstamos de forma legal, obteniendo bienes los cuales a los ojos de las autoridades han sido alcanzados con dinero lícito.

No hay que ser magos para determinar la gran cantidad de recursos que han entrado a circular a la economía dominicana. ¿Cómo es posible que las autoridades no se den cuenta de las ostentosas inversiones que se producen en el sector inmobiliario (torres de lujo), ¿En cuántas torres de lujo se indica la institución bancaria que las financia?.  Muchas de estas torres tienen años sin ser vendidas. ¿Cuántas casas  para vivienda de lujo o de veraneo existen en el país?.En todos los casos escandalosos que han envuelto dineros malhabidos, se destapan majestuosas viviendas, muchas de las cuales son utilizadas para vivir, aunque otras son usadas para fomentar otras formas de corrupción, tales como el mercado del sexo y otras ilicitudes. Algunas de estas, se dice que cuentan hasta con zoológicos privados.

¿Cuántas fincas existen y cual el objetivo económico de las mismas?.  ¿Cuántas plazas comerciales se han construido en los últimos diez o quince años, así como la procedencia del dinero utilizado para su construcción?. Muchas de estas plazas son cementerios comerciales, donde lo que menos existe es el público para comprar, sin embargo las mismas subsisten, sin saberse a ciencia cierta cuál es la magia para esta subsistencia. ¿Cuántas agencias de vehículos existen en el país?, solo en la autopista Duarte, en el tramo comprendido entre Los Alcarrizos y Santiago de los Caballeros, existen más de ciento cincuenta dealers, la misma situación existe en todos los pueblos del país, pero resulta que las autoridades no ven nada sospechoso, aunque en todos existen vehículos de lujo impresionante, ¿Cuál es la razón de ser de tantos vehículos de lujo en el país?.  Hay que ver la gran cantidad de lujosos vehículos utilizados en acciones delictivas.

¿Se ha hecho algún estudio de las lanchas de lujo, aviones o helicópteros  privados que hay en el país, por quienes y para qué son utilizados los mismos, a través de cuales rutas aéreas se mueven?. ¿Se habrá hecho algún estudio del financiamiento en el área de la diversión?, ¿Cómo se están financiando los grupos de bachatas, los reaguetoneros, los merengueros de calle, las orquestas, las grandes fiestas y espectáculos de famosos artistas?. ¿De dónde ha aparecido tanto dinero para ser invertido en centros de diversiones?, ver el caso de la Avenida Venezuela de Santo Domingo Este, donde existe una situación espeluznante, lo mismo ocurre en muchas otras calles del país. ¿Cuántas Cabañas se han construido para fomentar el mercado del sexo?. ¿Cómo es posible tantos casos escandalosos en el sector turístico?, si no ver los casos de los Hermanos Benítez, así como el español Ricardo Diez Conde.  ¿Están los bancos cumpliendo con las normas establecidas por las autoridades monetarias de la nación?. ¿Y qué decir de las Financieras y las Casas de Cambio?.  ¿Están las empresas cumpliendo con las normas administrativas y financieras establecidas?. Hay que saber que muchas empresas utilizan la doble contabilidad, una que presentan a la Dirección General de Impuestos Internos y otra que la manejan secretamente, donde registran grandes operaciones a favor de sus dueños, lo cual es una forma de lavado de dinero, ya que se favorecen de un dinero que ha sido manejado de forma ilícita. ¿Qué decir de la corrupción administrativa en el Estado Dominicano?, ¿Realmente se está haciendo algo para eliminar el lavado de dinero a través de la dilapidación de los recursos del Estado?. El incremento del patrimonio personal fruto de tomar los recursos públicos, constituye una actividad criminal que influye negativamente en los sectores económicos y políticos. Sería importante investigar las grandes fortunas de altos militares, de funcionarios de los sucesivos gobiernos, ver la actuación de fiscales y jueces, así como su respectivo patrimonio.

La gran cantidad de dinero obtenido de manera ilegítima provoca distorsiones significativas en la economía dominicana, ya que es un dinero que no cumple con el ciclo normal de la economía.

Algunos de los casos más sonados sobre lavado de dinero son reveladores de la permisividad con que ha estado operando esta diabólica actividad, ya que es un dinero negro, fomentador de anti-valores, que corrompe las entrañas de la sociedad.

a) Quirino Ernesto Castillo, detenido el 19 de diciembre del 2004 con 1,387 kilos de cocaína. Desarrollo una descollante actividad económica, en complicidad con autoridades civiles y militares. Se le calcula una fortuna de alrededor de dos (2) billones de dólares.

 Mantenía actividades comerciales con Haití, Colombia, Venezuela, así como con la Ciudad de Nueva York, Estados Unidos.

b) Los hermanos Carlos, José y Luis Benítez, los cuales engañaron el Medicare de los Estados Unidos con alrededor de 142 millones de dólares, los cuales se establecieron en el Este del país, desde donde realizaron impresionantes inversiones en apartamentos, hoteles turísticos, helicópteros, embarcaciones, parque acuáticos. Solo en el malecón de la capital dominicana tenían seis pent house.

c) Ricardo Diez Conde, español vinculado a una importante red internacional. Acusado de lavar más de 50 millones de dólares producto de esa actividad delictiva. Al mismo le fueron incautado unos 20 bienes inmuebles en la zona turística de Uvero Alto, Higuey, así como lujosas edificaciones. El mismo se encuentra prófugo.

d) José D. Figueroa Agosto, ostenta varias identidades. Uno de los mas grandes narcotraficantes llegados al país, que recibió grandes facilidades por parte de las autoridades. Condenado en Puerto Rico a cumplir 209 años de prisión, y de donde se escapo. En una jeepeta de su propiedad se le encontraron 4.6 millones de dólares, además se le han incautado varias propiedades. Con el han sido involucrados Sobeida Félix Morel, Mary Peláez, asesinado el ex coronel José Amado González González.

e) Emmanuel Mesa Beltre (el gringo: Considerado el mayor detallista de drogas de Santo Domingo. Su vinculación con la Casa de Cambio Hnos. Solano, donde fueron hallados más de 50 millones de pesos en efectivo.

Cuanta podredumbre han permitido nuestras autoridades, hasta cuando estaremos viviendo una economía de pantalla, donde los huecos vacios están siendo tapados con dinero sucio.  No podemos esperar que la situación llegue a niveles inmanejables, porque estaríamos llorando lágrimas de sangre.